{"id":22586,"date":"2025-04-07T10:31:36","date_gmt":"2025-04-07T15:31:36","guid":{"rendered":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/?p=22586"},"modified":"2025-04-07T10:31:36","modified_gmt":"2025-04-07T15:31:36","slug":"el-lavado-de-activos-no-solo-se-da-a-traves-del-sistema-financiero-dice-roberto-romero-superintendente-de-bancos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/el-lavado-de-activos-no-solo-se-da-a-traves-del-sistema-financiero-dice-roberto-romero-superintendente-de-bancos\/","title":{"rendered":"‘El lavado de activos no solo se da a trav\u00e9s del sistema financiero’, dice Roberto Romero, superintendente de Bancos"},"content":{"rendered":"
\n

Lleva poco m\u00e1s de dos meses en el cargo, luego de una pol\u00e9mica en el Consejo de Participaci\u00f3n Ciudadana donde el corre\u00edsmo quer\u00eda nombrar a otra persona para el cargo. De hecho, ese inter\u00e9s qued\u00f3 expuesto en el\u00a0Caso Ligados<\/a>\u00a0. Pero finalmente\u00a0Roberto Romero von Buchwald<\/a> gan\u00f3 el concurso y ahora dirige la Superintendencia de Bancos. Dice que no representa ning\u00fan inter\u00e9s y que su objetivo es que la entidad funcione de manera t\u00e9cnica.<\/p>\n

No solo se encarga de velar por la\u00a0salud del sistema bancario<\/b>\u00a0para que no ocurra un colapso, sino que tambi\u00e9n es responsable, junto a la UAFE y otras entidades, de\u00a0combatir el lavado de activos<\/b>\u00a0, en un pa\u00eds cada vez m\u00e1s asechado por el\u00a0crimen organizado<\/b>\u00a0.<\/p>\n

Seg\u00fan la\u00a0Asociaci\u00f3n de Bancos del Ecuador<\/b>\u00a0(Asobanca), en 2023 se reportaron\u00a04.700 transacciones inusuales<\/b>\u00a0y en el primer semestre de 2024 fueron 2.700. Son los datos m\u00e1s actualizados. Romero von Buchwald dice que monitorean todo eso, pero recuerda que no todo el dinero de\u00a0actividades il\u00edcitas<\/a>\u00a0<\/b>pasa por el sistema financiero y que tampoco hay que satanizar a los bancos. Asegura que se hace un control exahustivo para detectar posibles delitos y adelanta que ya hay resultados.<\/p>\n

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\u00bfCu\u00e1l es la importancia de que la Super de Bancos tenga total independencia?<\/b><\/div>\n<\/div>\n

Necesitamos ser aut\u00f3nomos, independientes, para poder hacer nuestro trabajo de una manera que no se vea involucrada con temas pol\u00edticos. Tenemos que trabajar en temas t\u00e9cnicos, dentro de las mejores pr\u00e1cticas internacionales para\u00a0asegurar la confianza y solidez del sistema financiero<\/u>\u00a0. La autonom\u00eda financiera tambi\u00e9n es muy importante: las instituciones financieras pagan cada a\u00f1o una contribuci\u00f3n para el funcionamiento de la Superintendencia. Eso permite pagar sueldos, invertir en tecnolog\u00eda. Al no tener estos recursos, podr\u00eda debilitar la gesti\u00f3n de la instituci\u00f3n. Desde hace a\u00f1os, esa contribuci\u00f3n va a la Cuenta \u00danica del Tesoro. Entonces, si necesito un presupuesto, tengo que gestionar, justificar, para que la Caja Central del Estado me d\u00e9 el presupuesto.<\/p>\n

\u00bfEso quiere decir que, hipot\u00e9ticamente, cualquier gobierno puede decirle que no hay plata para sus proyectos, en la lucha del lavado de activos, por ejemplo?<\/b><\/p>\n

Es posible, a pesar de que constitucionalmente hablando las leyes nos amparan, pero una forma de limitar la gesti\u00f3n de cualquier instituci\u00f3n es limitar sus recursos<\/u>. Debo mencionar que mi gesti\u00f3n comenz\u00f3 el 27 de febrero y me encontr\u00e9 con estas debilidades y debo mencionar tambi\u00e9n que toqu\u00e9 las puertas del Ministerio de Finanzas y, de manera inmediata, nos colaboraron con temas que eran urgentes. Estimo yo que con la debida gesti\u00f3n con el Ministerio de Finanzas y el Gobierno, obtendremos los recursos necesarios para que yo pueda cumplir con lo que plante\u00e9 en el Consejo de Participaci\u00f3n Ciudadana como plan de trabajo.<\/p>\n<\/div>\n

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\"$!Roberto<\/div>\n
Roberto Romero von Buchwald fue designado como superintendente de Bancos por el Consejo de Participaci\u00f3n Ciudadana y Control Social. Luego la Asamblea Nacional lo posesion\u00f3.<\/span><\/div>\n<\/figure>\n<\/div>\n
\n

\u00bfCu\u00e1l es el riesgo de un manejo pol\u00edtico de la Superintendencia de Bancos?<\/b><\/p>\n

El riesgo no es solamente que una persona no tenga la capacitaci\u00f3n o nivel profesional, que podr\u00eda provocar errores en la supervisi\u00f3n bancaria, sino que tambi\u00e9n puede involucrarse con personas que tengan intereses personales. Que haya una persona que se haga de la vista gorda y no controle.\u00a0En la Superintendencia de Bancos se administra informaci\u00f3n que est\u00e1 protegida por ley<\/u>. El sigilo bancario es muy importante porque las instituciones financieras nos proveen estructuras de informaci\u00f3n que deben ser cuidadas con mucha prolijidad.<\/p>\n

\u00bfC\u00f3mo controlan y combaten el lavado de activos en los bancos? Entiendo que hay la figura de Oficial de Cumplimiento en cada instituci\u00f3n financiera supervisando los movimientos inusuales. \u00bfQu\u00e9 informaci\u00f3n les proporcionamos?<\/b><\/p>\n

Nos reportan la informaci\u00f3n que tiene que velar de un an\u00e1lisis de licitud de origen de fondos, porque el lavado de activos inicia en ese punto. Generalmente, todos los recursos de las personas inescrupulosas ingresan a trav\u00e9s de dep\u00f3sitos en cuentas de ahorro, dep\u00f3sitos a trav\u00e9s de inversiones, dep\u00f3sitos a plazo fijo o incluso aportaciones de accionistas. Porque a trav\u00e9s de esto se puede generar cr\u00e9ditos en otras actividades l\u00edcitas para que entren en la econom\u00eda del Ecuador y, de esta manera, se vayan lavando estos recursos, es decir, blanqueando<\/u>.<\/p>\n

Por eso es fundamental el trabajo de los oficiales de cumplimiento para que, cuando se observe algo no habitual, hagan una debida diligencia e investiguen, y soliciten informaci\u00f3n al presunto due\u00f1o de estos recursos. Si no es l\u00edcito un recurso o hay muchas sospechas, inmediatamente que sea reportado para que entre en acci\u00f3n la UAFE.<\/p>\n

\u00bfEntonces, los bancos le reportan a la UAFE, no a la Superintendencia de Bancos?<\/b><\/p>\n

Tambi\u00e9n nos reportan a nosotros y nosotros adicionalmente tenemos que hacer una investigaci\u00f3n profunda. Todo el tiempo recibimos saldos, transacciones, y con diferentes modelos podemos identificar si es que algo se le est\u00e1 escapando al oficial de cumplimiento.<\/p>\n

\u00bfEn estos dos meses que ha estado en la instituci\u00f3n ha detectado algo grave?<\/b><\/p>\n

Lo primero, hemos encontrado, a trav\u00e9s de denuncias y an\u00e1lisis que llevamos a cabo, a 14 instituciones que no tienen autorizaci\u00f3n para hacer intermediaci\u00f3n financiera ni para operar, captando recursos y otorgando cr\u00e9ditos. Hemos reportado esto p\u00fablicamente para\u00a0que la ciudadan\u00eda no se deje enga\u00f1ar y pierda sus recursos<\/u>\u00a0o pueda ser extorsionada y tenga que sufrir otro tipo de delitos.<\/p>\n

Lo hemos reportado a la UAFE y a la Fiscal\u00eda<\/u>, por supuesto, para que con la fuerza p\u00fablica se apliquen las medidas correspondientes. Est\u00e1n en an\u00e1lisis otras 14 agrupaciones que, en el momento que tengamos certezas, vamos a reportarlas tambi\u00e9n.<\/p>\n

El segundo frente, efectivamente son los hallazgos en temas que nos llaman much\u00edsimo la atenci\u00f3n, pero son delicados y est\u00e1n en una indagaci\u00f3n, y no puedo revelar la informaci\u00f3n.<\/p>\n

\u00bfSon transacciones inusuales por lavado de activos?<\/b><\/p>\n

S\u00ed, pero no podr\u00eda comentar mayores detalles hasta que no tengamos informaci\u00f3n que sea publicable. Sabemos que lo que no se comunica no existe, pero\u00a0hay temas que rebasan el sigilo en este momento<\/u>. Tambi\u00e9n tenemos que tener en cuenta que hay otras superintendencias m\u00e1s que reportan sobre movimientos sospechosos a la UAFE: Superintendencia de Compa\u00f1\u00edas, Superintendencia de Econom\u00eda Popular y Solidaria, que supervisa a las cooperativas.<\/p>\n

Dijo que no todo el dinero de actividades se lava en el sistema financiero.<\/b><\/p>\n

Por ejemplo, una de las actividades il\u00edcitas es la miner\u00eda ilegal. Hoy en d\u00eda se hacen unas\u00a0barritas de oro<\/u>\u00a0que, dependiendo de la cotizaci\u00f3n del gramo de oro,\u00a0pueden costar entre 1 mill\u00f3n y medio de d\u00f3lares y 2 millones\u00a0<\/u>y medio, y eso no entra al sector financiero. Y es m\u00e1s f\u00e1cil llevarse en una maleta al exterior, llev\u00e1ndose millones de d\u00f3lares. Entonces, es importante comentar eso, el lavado de activos no solo se da a trav\u00e9s del sistema financiero,\u00a0se piensa que las instituciones financieras son el canal sobre el cual se lleva a cabo esa actividad il\u00edcita y no, no es solamente ese canal<\/u>, existen otros. Por ejemplo, ‘los chulqueros’: ese recurso, generalmente, a pesar de ser de algunos millones de d\u00f3lares, no entra nunca al sector financiero formal y est\u00e1 en esta zona gris y oscura donde act\u00faan los chulqueros y empiezan a entregar cr\u00e9ditos muy chiquitos.<\/p>\n

\u00bfHay alguna cifra que pueda dimensionar el dinero que se lava en el pa\u00eds?<\/b><\/p>\n

Esa es informaci\u00f3n muy delicada y con sigilo, y no podr\u00eda decir si es exacta, porque este mundo se maneja en un c\u00edrculo oscuro que no se deja ver f\u00e1cilmente. Lo que dice la ONU es que el lavado de activos a nivel mundial oscila entre el 2 y el 3 por ciento de todo el producto interno bruto del planeta. Si extrapolamos esa informaci\u00f3n hacia Ecuador, significar\u00eda que\u00a0m\u00e1s de 2.000 millones de d\u00f3lares se podr\u00edan estar lavando<\/u>, pero no solamente a trav\u00e9s del sector financiero, ojo, tambi\u00e9n a trav\u00e9s de otros mercados y otros mecanismos.<\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Lleva poco m\u00e1s de dos meses en el cargo, luego de una pol\u00e9mica en el Consejo de Participaci\u00f3n Ciudadana donde el corre\u00edsmo quer\u00eda nombrar a otra persona para el cargo. De hecho, ese inter\u00e9s qued\u00f3 expuesto en el\u00a0Caso Ligados\u00a0. Pero finalmente\u00a0Roberto Romero von Buchwald gan\u00f3 el concurso y ahora dirige la Superintendencia de Bancos. Dice que no representa ning\u00fan inter\u00e9s y que su objetivo es que la entidad funcione de manera t\u00e9cnica. No solo se encarga de velar por la\u00a0salud del sistema bancario\u00a0para que no ocurra un colapso, sino que tambi\u00e9n es responsable, junto a la UAFE y otras entidades, de\u00a0combatir el lavado de activos\u00a0, en un pa\u00eds cada vez m\u00e1s asechado por el\u00a0crimen organizado\u00a0. Seg\u00fan la\u00a0Asociaci\u00f3n de Bancos del Ecuador\u00a0(Asobanca), en 2023 se reportaron\u00a04.700 transacciones inusuales\u00a0y en el primer semestre de 2024 fueron 2.700. Son los datos m\u00e1s actualizados. Romero von Buchwald dice que monitorean todo eso, pero recuerda que no todo el dinero de\u00a0actividades il\u00edcitas\u00a0pasa por el sistema financiero y que tampoco hay que satanizar a los bancos. Asegura que se hace un control exahustivo para detectar posibles delitos y adelanta que ya hay resultados. \u00bfCu\u00e1l es la importancia de que la Super de Bancos tenga total independencia? Necesitamos ser aut\u00f3nomos, independientes, para poder hacer nuestro trabajo de una manera que no se vea involucrada con temas pol\u00edticos. Tenemos que trabajar en temas t\u00e9cnicos, dentro de las mejores pr\u00e1cticas internacionales para\u00a0asegurar la confianza y solidez del sistema financiero\u00a0. La autonom\u00eda financiera tambi\u00e9n es muy importante: las instituciones financieras pagan cada a\u00f1o una contribuci\u00f3n para el funcionamiento de la Superintendencia. Eso permite pagar sueldos, invertir en tecnolog\u00eda. Al no tener estos recursos, podr\u00eda debilitar la gesti\u00f3n de la instituci\u00f3n. Desde hace a\u00f1os, esa contribuci\u00f3n va a la Cuenta \u00danica del Tesoro. Entonces, si necesito un presupuesto, tengo que gestionar, justificar, para que la Caja Central del Estado me d\u00e9 el presupuesto. \u00bfEso quiere decir que, hipot\u00e9ticamente, cualquier gobierno puede decirle que no hay plata para sus proyectos, en la lucha del lavado de activos, por ejemplo? Es posible, a pesar de que constitucionalmente hablando las leyes nos amparan, pero una forma de limitar la gesti\u00f3n de cualquier instituci\u00f3n es limitar sus recursos. Debo mencionar que mi gesti\u00f3n comenz\u00f3 el 27 de febrero y me encontr\u00e9 con estas debilidades y debo mencionar tambi\u00e9n que toqu\u00e9 las puertas del Ministerio de Finanzas y, de manera inmediata, nos colaboraron con temas que eran urgentes. Estimo yo que con la debida gesti\u00f3n con el Ministerio de Finanzas y el Gobierno, obtendremos los recursos necesarios para que yo pueda cumplir con lo que plante\u00e9 en el Consejo de Participaci\u00f3n Ciudadana como plan de trabajo. Roberto Romero von Buchwald fue designado como superintendente de Bancos por el Consejo de Participaci\u00f3n Ciudadana y Control Social. Luego la Asamblea Nacional lo posesion\u00f3. \u00bfCu\u00e1l es el riesgo de un manejo pol\u00edtico de la Superintendencia de Bancos? El riesgo no es solamente que una persona no tenga la capacitaci\u00f3n o nivel profesional, que podr\u00eda provocar errores en la supervisi\u00f3n bancaria, sino que tambi\u00e9n puede involucrarse con personas que tengan intereses personales. Que haya una persona que se haga de la vista gorda y no controle.\u00a0En la Superintendencia de Bancos se administra informaci\u00f3n que est\u00e1 protegida por ley. El sigilo bancario es muy importante porque las instituciones financieras nos proveen estructuras de informaci\u00f3n que deben ser cuidadas con mucha prolijidad. \u00bfC\u00f3mo controlan y combaten el lavado de activos en los bancos? Entiendo que hay la figura de Oficial de Cumplimiento en cada instituci\u00f3n financiera supervisando los movimientos inusuales. \u00bfQu\u00e9 informaci\u00f3n les proporcionamos? Nos reportan la informaci\u00f3n que tiene que velar de un an\u00e1lisis de licitud de origen de fondos, porque el lavado de activos inicia en ese punto. Generalmente, todos los recursos de las personas inescrupulosas ingresan a trav\u00e9s de dep\u00f3sitos en cuentas de ahorro, dep\u00f3sitos a trav\u00e9s de inversiones, dep\u00f3sitos a plazo fijo o incluso aportaciones de accionistas. Porque a trav\u00e9s de esto se puede generar cr\u00e9ditos en otras actividades l\u00edcitas para que entren en la econom\u00eda del Ecuador y, de esta manera, se vayan lavando estos recursos, es decir, blanqueando. Por eso es fundamental el trabajo de los oficiales de cumplimiento para que, cuando se observe algo no habitual, hagan una debida diligencia e investiguen, y soliciten informaci\u00f3n al presunto due\u00f1o de estos recursos. Si no es l\u00edcito un recurso o hay muchas sospechas, inmediatamente que sea reportado para que entre en acci\u00f3n la UAFE. \u00bfEntonces, los bancos le reportan a la UAFE, no a la Superintendencia de Bancos? Tambi\u00e9n nos reportan a nosotros y nosotros adicionalmente tenemos que hacer una investigaci\u00f3n profunda. Todo el tiempo recibimos saldos, transacciones, y con diferentes modelos podemos identificar si es que algo se le est\u00e1 escapando al oficial de cumplimiento. \u00bfEn estos dos meses que ha estado en la instituci\u00f3n ha detectado algo grave? Lo primero, hemos encontrado, a trav\u00e9s de denuncias y an\u00e1lisis que llevamos a cabo, a 14 instituciones que no tienen autorizaci\u00f3n para hacer intermediaci\u00f3n financiera ni para operar, captando recursos y otorgando cr\u00e9ditos. Hemos reportado esto p\u00fablicamente para\u00a0que la ciudadan\u00eda no se deje enga\u00f1ar y pierda sus recursos\u00a0o pueda ser extorsionada y tenga que sufrir otro tipo de delitos. Lo hemos reportado a la UAFE y a la Fiscal\u00eda, por supuesto, para que con la fuerza p\u00fablica se apliquen las medidas correspondientes. Est\u00e1n en an\u00e1lisis otras 14 agrupaciones que, en el momento que tengamos certezas, vamos a reportarlas tambi\u00e9n. El segundo frente, efectivamente son los hallazgos en temas que nos llaman much\u00edsimo la atenci\u00f3n, pero son delicados y est\u00e1n en una indagaci\u00f3n, y no puedo revelar la informaci\u00f3n. \u00bfSon transacciones inusuales por lavado de activos? S\u00ed, pero no podr\u00eda comentar mayores detalles hasta que no tengamos informaci\u00f3n que sea publicable. Sabemos que lo que no se comunica no existe, pero\u00a0hay temas que rebasan el sigilo en este momento. Tambi\u00e9n tenemos que tener en cuenta que hay otras superintendencias m\u00e1s que reportan sobre movimientos sospechosos a la UAFE: Superintendencia de Compa\u00f1\u00edas, Superintendencia de Econom\u00eda Popular y Solidaria,<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":22587,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[268],"tags":[],"class_list":["post-22586","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-nacionales"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22586","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=22586"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22586\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":22588,"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22586\/revisions\/22588"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22587"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=22586"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=22586"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elamazonico.com\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=22586"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}